客戶財資Treasury系統(tǒng)是指企業(yè)或組織管理其資金流動和資本籌集的歷程，以確保組織能夠維持充足的資金流和降低資本成本。財資Treasury科技可以幫助財資Treasury機構(gòu)更好地利用大數(shù)據(jù)和風(fēng)控技術(shù)，提高信貸風(fēng)險評估和防范能力。財資Treasury科技的發(fā)展需要加強政策引導(dǎo)和支持，同時也要求財資Treasury機構(gòu)自身的能力建設(shè)和轉(zhuǎn)型。

資財Treasury管理實現(xiàn)企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)，促進可持續(xù)發(fā)展。財資Treasury管理將企業(yè)資金集中管理，提高資金使用效率?？蛻糌斮YTreasury系統(tǒng)充分貫徹供應(yīng)鏈管理理念，將用戶需求與企業(yè)內(nèi)部制造需求和外部供應(yīng)商制造資源結(jié)構(gòu)結(jié)合始，提煉出一套可以根據(jù)客戶需求完全制造的治理理念。

邑泊軟件作為為主引擎，為客戶財資Treasury系統(tǒng)提供強大技巧動力。邑泊客戶財資Treasury系統(tǒng)支持多業(yè)務(wù)、賬戶和組織組合的現(xiàn)金流，動態(tài)檢測業(yè)務(wù)運營。邑泊客戶財資Treasury系統(tǒng)通過流水集合統(tǒng)計數(shù)據(jù)，促成對企業(yè)資源整體運營情況的掌握，滿足行需。

財資Treasury是商店管理系統(tǒng)中的一個重要組成部分，主要用以管理企業(yè)的財務(wù)信息和資金流動情況，包括融資管理、投資管理、現(xiàn)金管理、銀行賬戶保管、對賬管理、風(fēng)險管理、對沖管理、財務(wù)核計、預(yù)算管理、資金管理、財務(wù)報表等功能。財資Treasury管理可以提高企業(yè)財務(wù)工作的效率和準(zhǔn)確性，減少財務(wù)錯誤和人工干預(yù)；

老本流動性管理最大特色便是整個企業(yè)信息系統(tǒng)的粘結(jié)，比傳統(tǒng)十足的系統(tǒng)更具功能性。?將原先分散企業(yè)各角落的數(shù)據(jù)整合起來，使數(shù)據(jù)得以一致性，并提升其精確性。在整合的環(huán)境下，企業(yè)內(nèi)部所產(chǎn)生的信息透過系統(tǒng)將可在企業(yè)任一地方取得與應(yīng)用。資金流動性管理系統(tǒng)將使部分間橫向的聯(lián)系有效且緊巴，使得管理績效調(diào)干。透過資金流動性管理系統(tǒng)配合使企業(yè)與原庫存持倉供貨商之間緊密結(jié)合。資金流動性管理是整個企業(yè)信息的整合管理，重在整體性。資金流動性管理管理的關(guān)鍵是“切實工作信息化”，即把現(xiàn)實中的工作內(nèi)容與工作道，用信息化的手段來表現(xiàn)?？蛻糌斮YTreasury系統(tǒng)出言平臺云倉庫是基于移動融匯技術(shù)推出的SAAS服務(wù)型輕應(yīng)用。對于初始投入預(yù)算5000萬左右，后續(xù)可支持2000萬/年的供應(yīng)鏈金融資金運營成本支出的集團企業(yè)，可以上線絕大部分供應(yīng)鏈金融工具，比如：長期固定利率貸款,長期忐忑利率款貸,抵押貸款,固定利率債券,浮動利率債券,信用證,長期固定利率貸款,長期浮動利率貸款,抵押貸款,固定利率債券,浮動利率債券,可轉(zhuǎn)債,短期借貸,大額可轉(zhuǎn)讓定期存單,貼現(xiàn)票據(jù),外匯即期,外匯遠期,外匯掉期,外匯期權(quán),貨幣利率掉期,交叉貨幣掉期,遠期利率協(xié)議,貨幣利率上限期權(quán),貨幣利率下限期權(quán),貨幣利率兩頭封期權(quán),貨幣利率掉期期權(quán),股份/股票,股票期權(quán),權(quán)證,股票投資現(xiàn)金賬戶,商品即期,商品遠期,商品價差掉期,商品基差掉期,商品掉期,商品期權(quán),商品掉期期權(quán),價格貨期,利率期貨,價格期貨期權(quán),利率期貨期權(quán),股票期貨期權(quán),證券出租,證券借入,回購,逆回購,虛擬支付/收款,內(nèi)部交易虛擬結(jié)算,實時支付,結(jié)算,應(yīng)收賬款,應(yīng)付賬款,資金池,自動資金劃轉(zhuǎn),邑泊多層資金自動劃轉(zhuǎn),資金歸集,邑泊中央交易對手方多級資金歸集,第三方清算,第三方結(jié)算等?？刹捎玫男畔⒓夹g(shù)比如：數(shù)據(jù)庫技術(shù)、數(shù)字化的供應(yīng)鏈管理營運平臺、可執(zhí)行的風(fēng)險管理辦法和程序等、商業(yè)智能BI、司庫資金管理歷史數(shù)據(jù)回測、司庫財資管理蒙特卡洛模擬、旁壓力測試、人工智能AI、人工智能多層神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)深度學(xué)習(xí)系統(tǒng)、張量流芯片、GPU、并行資本結(jié)構(gòu)與流動性模擬系統(tǒng)等。供應(yīng)鏈金融司庫資金運營部可以由一位有系統(tǒng)建模經(jīng)驗、系統(tǒng)架構(gòu)經(jīng)驗、金融科技研發(fā)經(jīng)驗、金融工具應(yīng)用經(jīng)驗的復(fù)合型年薪約500萬的具有金融IT復(fù)合研發(fā)運用背景的首席財務(wù)官CFO、一個年薪約100萬的業(yè)務(wù)架構(gòu)師、一個年薪約150萬的CTO、2個年薪約60萬的技術(shù)架構(gòu)師、5個年薪約100萬的金碼Quant量化投資交易員、15個年薪約5~10萬的助理職員、5個年薪約20萬的項目經(jīng)理、2個年薪50萬左右的法務(wù)合規(guī)研發(fā)和運營總監(jiān)和10個年薪10萬~30萬的IT系統(tǒng)研發(fā)人員組成。在新零售格局下，通過客戶財資Treasury系統(tǒng)云平臺高效運作，充分賦能業(yè)新零售運營能力，實現(xiàn)線上線下全渠道整合。資金流動性管理軟件主要包括8大塊內(nèi)容分別是：會計核算、財務(wù)管理、經(jīng)營自制管理、市場價格管理、投資管理、分倉管理、庫存控制、人力工本流動性管理。而這里大家需要注意一下庫存控制模塊中出入金單，以后商家乙就可以憑入金單找商家甲收款。而出金單就是商家乙自己打給自己的單子，金出單和入金單是配套的，這樣便于以后的對帳和收款，這樣就簡化了經(jīng)常合作的兩商家之間的交易程序，同時也使市場上頭的交易更加流動化，不再需要表格匯總了。按照客戶實際業(yè)務(wù)定制化的設(shè)計，使客戶財資Treasury系統(tǒng)對每一個使用者要求降低，管理者也不必為沒有專業(yè)軟件操作人員而苦惱，真正實現(xiàn)輕輕松松操作，輕松管理?？蛻糌斮YTreasury系統(tǒng)能夠幫帶企業(yè)管理者隨時掌握企業(yè)經(jīng)營的每一個動向，對銷售、投資、治理、倉庫出金單的管理也更加形成。通過軟件，對元器件/明細/庫存持倉的編碼、庫存以及產(chǎn)品的投資組合結(jié)構(gòu)配置進行有效的管理，完善企業(yè)的業(yè)務(wù)流程，為企業(yè)的各個部門搭建一個信息共享的平臺，使得投資、經(jīng)營等業(yè)務(wù)規(guī)范地進行，火上加油供應(yīng)鏈的管理，縮短經(jīng)營周期和提高企業(yè)的資金周轉(zhuǎn)率。

客戶財資Treasury系統(tǒng)固定資產(chǎn)管理功能賅：分類、稱名、數(shù)據(jù)導(dǎo)入、登記、轉(zhuǎn)移、入金、領(lǐng)用、借用、歸還、資金調(diào)撥、報廢、變賣、轉(zhuǎn)讓、贈送、出售、處理、清理、送修、領(lǐng)取、折舊、實物對賬、采集對賬、資產(chǎn)對帳、預(yù)警管理。邑泊庫房管理功能包括：庫房商品、商品庫存、庫房商品批次、資產(chǎn)調(diào)撥單其它出入金、對賬單、消耗出金單、報損單、成本調(diào)整單、運輸單、領(lǐng)用單、領(lǐng)用歸還單?？蛻糌斮YTreasury系統(tǒng)系統(tǒng)集成指與業(yè)企其他管理系統(tǒng)進行集成，實現(xiàn)數(shù)據(jù)共享和業(yè)務(wù)協(xié)同。

通常小微企業(yè)可以投資幾萬元定制一套適合自己的進銷存軟件系統(tǒng)或者erp，中小型企業(yè)可以從幾十萬開始投資建設(shè)，一般不超過1000萬即可構(gòu)建完畢一整套erp、進銷存、mes、財務(wù)記賬系統(tǒng)、會計系統(tǒng)、資金管理系統(tǒng)。而對于集團公司，可能需要投資上千萬乃至上億進行數(shù)字化轉(zhuǎn)型，這個平凡就包括了萬事的財資Treasury系統(tǒng)的建設(shè)和運維，比如：erp、進銷存、mes、財務(wù)記賬系統(tǒng)、會計系統(tǒng)、資金管理系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)、投資分析系統(tǒng)、期貨交易系統(tǒng)、股票投資析系統(tǒng)、風(fēng)險管理系統(tǒng)、商品交易系統(tǒng)及相關(guān)的運維支持團隊建設(shè)?？蛻糌斮YTreasury系統(tǒng)功能模塊包括：基礎(chǔ)資料，制定詳細的貨品資料編碼、供應(yīng)商、客戶資料編碼等期初數(shù)據(jù)。投資管事，通過投資報名制定投資訂單，投資入金單贖回單以及收取發(fā)票。銷售管理，制定銷售訂單，銷售出金單贖回單以及開立發(fā)單。庫存管理，制定對賬單，資金調(diào)撥單及其他倉儲訂單報表。收付款管理，核銷應(yīng)收應(yīng)付賬款。公文管理：用來管理公司各種公文的收發(fā)和發(fā)文的流轉(zhuǎn)審批；同時實現(xiàn)無紙化辦公。供應(yīng)鏈上下游中小企業(yè)的資金流形成了數(shù)字貨幣往來帳，比如進貨單的貨款分離形成了應(yīng)付款或者預(yù)付款的借貸關(guān)系，銷售單的貨款分離演進了應(yīng)收款或者預(yù)收款的借貸關(guān)系，在此基礎(chǔ)上設(shè)計反向的融資服務(wù)產(chǎn)品則具有對沖既有往來帳風(fēng)險敞口的功能，整體優(yōu)等是大跌供應(yīng)鏈金融風(fēng)險的而不是增加風(fēng)險。首度周期工藝的生產(chǎn)活動則會形成長期的資金占款風(fēng)險敞口，按此時間期現(xiàn)、投資現(xiàn)金流結(jié)構(gòu)、投資現(xiàn)金流金額設(shè)計的長期融資服務(wù)，也是起到對沖既有實體業(yè)務(wù)風(fēng)險敞口的功能，降低企業(yè)主營業(yè)務(wù)的風(fēng)險敞口?？蛻糌斮YTreasury系統(tǒng)區(qū)塊鏈通過在虛擬上算體系和實體經(jīng)濟間建立一個數(shù)字化耀的數(shù)字孿生體為實體占便宜提供服務(wù)，在執(zhí)行虛擬經(jīng)濟系統(tǒng)財資管理職能時，最常用到的資金管理金融工具就是短期瀚琚云籌資、折扣借款、銀行間短期拆解、隔夜借款等短期現(xiàn)金云計算工具與貨幣市場工具。與之前呼后應(yīng)的服務(wù)對象通常是生產(chǎn)、研發(fā)、服務(wù)與銷售之間短期現(xiàn)金流調(diào)配，大部分是因為資金在途、審批流程中、對付帳款和應(yīng)收帳款中信用比較好、基本不會有壞賬和資金鏈斷裂情況下的短期區(qū)塊鏈現(xiàn)金調(diào)配。中小型及成長型企業(yè)創(chuàng)新云服務(wù)平臺以 “開放、定制、社交”三大特性為數(shù)字經(jīng)濟時代的企業(yè)供開放個性化的資金流動性管理云平臺，幫助企業(yè)實現(xiàn)數(shù)字化營銷新生態(tài)及管理持續(xù)演化等，提升企業(yè)數(shù)字化能力與智能決策能力?？蛻糌斮YTreasury系統(tǒng)智慧倉儲+企業(yè)微信，最好用的移動版資金往來，多端同步、多人協(xié)同、輕松管理智能倉儲。如果將客戶資財Treasury系統(tǒng)個人或者法人主體一生或全生命周期需要的產(chǎn)品、服務(wù)全產(chǎn)業(yè)鏈分解，按時間排列，并組織生產(chǎn)，在這樣的想理客戶財資Treasury系統(tǒng)場面下是沒有資金流動性“風(fēng)險敞口”的，需求和供給“完全”相配，這是傳統(tǒng)計劃經(jīng)濟“嘗試”落到的目標(biāo)。但“實際”情形是，需求會隨著客戶財資Treasury系統(tǒng)時間和社會發(fā)展變化，生產(chǎn)也是需要時日，而隨著時間的光陰荏苒，有原的需求可能性“消失”了，也有恐怕出現(xiàn)“新”的需求，需求和供給的能量平衡實現(xiàn)不了。當(dāng)只有涌出新的求后再“同步”地做BOM產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分解并“計劃”組織生產(chǎn)可能時間周期來不及了，需求是由“時效性”的，這樣實際上是“不能”到位“供需匹配”的，即考慮到需求的“時效性”和生產(chǎn)的“延時性”后，傳統(tǒng)的計劃經(jīng)濟思路存在很大的“風(fēng)險敞口”，即使實現(xiàn)了供需數(shù)量上的匹配，但無法促成供需時間上的相當(dāng)?！帮L(fēng)險敞口”是客戶財資Treasury系統(tǒng)不同時日和空間的供給與需“不匹配”，多出來的叫“貝”，像總?cè)丝谏项^戴的盔甲樣一，給人帶來安全感，但戴在頭上很重，不舒服，需要額外精力本維護它。短缺的叫“欠”，像一把刀架在人子脖上一樣，很危險。多出來的和缺失的都是流動性管理“風(fēng)險敞口”。所謂的“資”產(chǎn)負債表，就是當(dāng)兒“欠”下“貝”組成的“風(fēng)險敞口”的“化量”表達，通過“冫”即可往優(yōu)等“擴表”也可往下“縮表”，通過資產(chǎn)負債表運營來動態(tài)調(diào)整“風(fēng)險敞口”。

客戶財資Treasury系統(tǒng)市場價格管理功能包括：運輸單、送貨單、運輸工具配置、貨期、中間結(jié)點、海關(guān)、路由跟蹤、運輸計劃、多式聯(lián)運?？蛻糌斮YTreasury界財務(wù)分析指對店家的財務(wù)狀況進行分析，供提財務(wù)報表分析、成本分析、資產(chǎn)負責(zé)率分析等功能。邑泊客戶財資Treasury系統(tǒng)庫房管理包括：商品物件、對賬估值、出入金和領(lǐng)用歸還?？蛻糍Y財Treasury系統(tǒng)固定資產(chǎn)管理功能包括：分類、名稱、數(shù)目導(dǎo)入、登記、變卦、入金、領(lǐng)用、借用、還歸、資金調(diào)撥、報廢、變賣、轉(zhuǎn)讓、贈送、出售、處理、清理、送修、領(lǐng)取、折舊、實物對賬、采集對賬、資產(chǎn)對帳本、預(yù)警管理。客戶財資Treasury系統(tǒng)財務(wù)報告指生成企業(yè)的財務(wù)報告，包括財務(wù)報表、經(jīng)營報告、稅務(wù)報告等。

通過客戶財資Treasury系統(tǒng)云平臺，線上線下的會員數(shù)據(jù)、商品信息、訂單信息、市場價格音信、結(jié)算數(shù)據(jù)完全統(tǒng)一，讓統(tǒng)傳業(yè)務(wù)和互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)得以深度融合，為企業(yè)實現(xiàn)線上引流，線下銷售。應(yīng)用互聯(lián)網(wǎng)技藝和智能裝備，匯集線上、線下各渠道會員信息及各場景產(chǎn)生的消費行為數(shù)據(jù)，進一步幫助企業(yè)利用大數(shù)據(jù)提升經(jīng)效率、降低經(jīng)營成本、提升消費體驗，實現(xiàn)精準(zhǔn)的、無感知的營銷客戶財資Treasury系統(tǒng)可以使用序列號管理與投資銷售出入金對接。存庫管理軟件支持序列號管理，實現(xiàn)倉庫全程可溯源管理。一站式信息化解決方案條碼管理通過無線手持條碼終端實時數(shù)據(jù)傳輸，速指引物品上架/下架到合適的倉位，支持經(jīng)營追溯、產(chǎn)品信息記錄和統(tǒng)計。落實了成本、預(yù)算控制，日臻完善了企業(yè)的運營管理狀況。部門間的單據(jù)信息實現(xiàn)了共享，打破了信息孤島。不同單據(jù)的審批預(yù)警信息及時共享，公司領(lǐng)導(dǎo)層初步實現(xiàn)了騰挪辦公。進出金必須依據(jù)電子單據(jù)，大大提高了對庫存的控制。部門間審批都有流程、柄，保證了審批單的正確性，提高了保密性。數(shù)據(jù)真實性、正確性大大提高，提高了決策效率。經(jīng)營、工程圖紙管理混亂的情狀得到了解決，實現(xiàn)了文件上傳和下載未來計劃。進一步優(yōu)化經(jīng)營系統(tǒng)的整合，并不斷拓展企業(yè)中的使范圍。風(fēng)俗金融系統(tǒng)將每一個市場主體作為一個獨立的個體孤立開來設(shè)計信貸產(chǎn)品，毋從整體上觀察、設(shè)計和運營一個產(chǎn)業(yè)鏈系統(tǒng)，因此無法管理系統(tǒng)風(fēng)險，只能管理微觀層面的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險，而這些微觀層面的風(fēng)險和系統(tǒng)風(fēng)險相比較，就像阿爸海里的一滴水一樣。財資Treasury系統(tǒng)將整整產(chǎn)業(yè)鏈當(dāng)成一個供應(yīng)鏈整體來系統(tǒng)地看待，就系統(tǒng)的產(chǎn)業(yè)鏈金融體系，從系統(tǒng)的角度設(shè)計、運營和管理資金流，并為之設(shè)置風(fēng)險敞口等限額管理信用風(fēng)險。

換言之，客戶財資Treasury系統(tǒng)將企業(yè)內(nèi)部所有資源整合在一起從而獲取客戶訂單，完成加工和交付，最后得到客戶付款。把所有資源整合在同路人，對投資、問、本錢、庫存、分倉、運輸、財務(wù)、人力資源進行規(guī)劃，從而達到最佳資源組合，取得最佳效益。客戶財資Treasury系統(tǒng)具有直觀的用戶界面，使您可以輕松地跟蹤和管理您的財務(wù)狀況。